第386期【建诺每日法评】：买卖银行卡涉及的法律风险
日期: 2021/07/21
买卖银行卡涉及的法律风险
以前，大家只需要持本人身份证到银行柜台很快就可以申领一张新的银行卡；但是现在到银行开户都被要求提供工作证明、社保记录、手机入网证明等资料，相对而言门槛较高。这是因为国务院在2020年10月10日决定在全国范围内开展“断卡”行动，打击开办、贩卖电话卡、银行卡违法犯罪活动。
“断卡”行动，断的“卡”通常是指手机卡与银行卡。任何一起电信诈骗案件都与信息流和资金流紧密相关，而手机卡和银行卡又是信息流与资金流的重要载体。电话卡“实名不实人”很容易被犯罪分子钻空子，利用这些手机卡进行电信诈骗、网赌毒等违法犯罪活动；同时，一些心思不纯、靠转卖银行卡牟利的人会将他们名下的银行卡转售给犯罪分子，进而犯罪分子可以利用这些银行卡进行交易，使得公安机关难以追踪和打击。
根据《刑法》第二百八十七条之二第一款规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。虽然选择出借、出租、售卖个人银行卡的人员没有直接参与网络犯罪活动，但是他们的出售银行卡、手机卡的行为却为犯罪分子提供了作案工具，因此也应接受法律的制裁，承担一定的法律责任。
作为公民，为维护社会稳定，有效防范网络犯罪，我们应做到不出租、出借、出售金融账户，重视个人信息安全，妥善保管身份证、不登陆非法网站，不轻信陌生电话等。
点评：李丽珍，2020年毕业于广东财经大学，获国际法学硕士学位；2017年毕业于五邑大学，获商务英语学士学位。
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